บทวิเคราะห์ (Research)

ผสมผสานการวิเคราะห์ทางด้านปัจจัยพื้นฐาน ด้านเทคนิค และด้านสถิติ

Neutral โดย KSS | ธนาคารทหารไทยธนชาต จำกัด (มหาชน) (TTB) | บทวิเคราะห์ประจำวันที่ 18 กรกฎาคม 2568

18 ก.ค. 2568 14:35
51 views
KSS
หลักทรัพย์
TTB
Highlights
เราคงคำแนะนำ NEUTRAL ที่ TP25F 1.90 บ. เพราะปันผลต่อปีสูง dividend yield คาดที่ 7% โดย 1H25 คาดประกาศจ่ายปันผลที่ 0.065 บ./หุ้น คิดเป็น dividend yield ที่ 3% สำหรับกำไรสุทธิ 2Q25 ที่ 5.00 พันลบ. ใกล้กับเราและตลาดคาด โดยกำไรลดลง -7%y-y และ -2% q-q กดดันหลักจากการลดลงของรายได้ดอกเบี้ย (NII) ทั้งสินเชื่อรวม และ NIM รวมถึงการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน (OPEX) จากค่าใช้จ่ายระบบ IT ด้านคุณภาพสินทรัพย์บริหารได้ดี NPL Ratio อยู่ที่ 2.73% ลดลงเล็กน้อยจาก 1Q25 ที่ 2.75%
คะแนนบทวิเคราะห์โดยรวม
0.00 จาก 0 โหวต
น่าเชื่อถือและมีประโยชน์ต่อการตัดสินใจ
อ่านเข้าใจง่าย
วิเคราะห์ได้น่าสนใจ