บทวิเคราะห์ (Research)

กำไร 2Q68 สูงกว่าคาดจากรายได้ค่าธรรมเนียมสูงกว่าคาด และการตั้งสำรองสูงกว่าคาด และทำให้กำไรเพิ่มขึ้นมากทั้ง y-y และ q-q สินเชื่อยังหดตัวต่อเป็นไตรมาสที่ 7 ติดต่อกัน แต่สามารถลดระดับ NPL ลงได้ ซึ่งเป็นการลดลงเป็นครั้ง แรกหลังจากเพิ่มมา 5 ไตรมาส ยังคงประมาณการกำไร และ ยังคงราคาพื้นฐาน 49.50 บาท ไม่เหลือส่วนต่างจากราคาหุ้น ในปัจจบันแล้ว แต่ปันผลยังน่าสนใจ แนะนำ "ทยอยซื้อ"