บทวิเคราะห์ (Research)

เรามีมุมมอง Neutral ต่อการประชุมนักวิเคราะห์ เพราะข้อมูลส่วนใหญ่ไม่กระทบต่อประมาณการของเราอย่างมีนัยสำคัญ โดย THANI คงเน้นเรื่องคุณภาพสินทรัพย์เป็นหลักในช่วงที่เหลือของปี 2024-25F ดังนั้นเราคงกำไรสุทธิ 2024-25F คาดอยู่ที่ 1,117 ลบ. หดตัว -13% y-y และ 1,165 ลบ. เติบโต +7% y-y ตามลำดับ ภาพรวมตลาดเช่าซื้อรถบรรทุกยังมีปัญหาเรื่องคุณภาพสินทรัพย์อ่อนแอ ทำให้เราคาดว่าค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost) และ NPL Ratio ยังคงระดับสูง ส่งผลต่อการเติบโตของสินเชื่อรวม