บทวิเคราะห์ (Research)

เรามีมุมมอง Neutral ต่อการประชุมนักวิเคราะห์ เพราะข้อมูลส่วนใหญ่ไม่ได้ต่างจากที่เราคาดก่อนหน้า โดยเราคงกำไรสุทธิ 2025-26F อยู่ที่ 2,713 ลบ. หดตัว -17% y-y และ 3,041 ลบ. เพิ่มขึ้น +12% y-y ตามลำดับ ภาพรวมเรามองบวกกับ AEONTS มากขึ้น จาก i) ความเสี่ยงเรื่องค่าใช้จ่ายสำรองลดลง เพราะ 2Q25 มีการตั้งสำรองล่วงหน้าเผื่อน้ำท่วมแล้ว ii) มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของทางภาครัฐ และมาตรการช่วยเหลือจากทาง ธปท. คาดจะช่วยลดปัญหาการตกชั้นของลูกหนี้ iii) ประกาศจ่ายปันผล 1H25 ที่ 2.55 บ./หุ้น ( yield 1.8% ) ขึ้น XD วันที่ 18/10/2024 จ่ายวันที่ 06/11/2024