บทวิเคราะห์ (Research)

หลังจากที่กำไรในปี 2567 ลดลง 5.5% การจะรักษาระดับกำไรปี 2568 เอาไว้น่าจะข้างยาก เพราะบริษัทจะต้องเพิ่ม yield สินเชื่ออีก 20bps และ ลด COF ลง 20bps อย่างไรก็ตาม ผลประกอบการอาจจะไม่กระทบกับนโยบายการจ่ายปันผลเพราะสัดส่วนเงินกองทุนขั้นที่ 1 (Tier I) สูงถึง 18.7% เราคาดว่าบริษัทจะจ่ายเงินปันผลประมาณ 7 บาท/หุ้น สำหรับปี FY67 (จ่ายปันผลไปแล้ว 2 บาท/หุ้นสำหรับงวด 1H67) ลดลงจาก 7.75 ในปี FY2566 เรายังคงคำแนะนำถือโดยมองว่าเป็นหุ้นปันผล