บทวิเคราะห์ (Research)

BBL : Earnings Result - กำไรสุทธิ 4Q24 ใกล้เคียงคาด เราปรับ TP25F เป็น 160 บ. จากการปรับเพิ่มกำไรสุทธิปี 2025-26F ขึ้น (6-8)% แต่เราคงคำแนะนำ NEUTRAL เรามองว่ามีความเพียงพอของสำรองต่อพอร์ตสูงสุดในกลุ่มธนาคาร เห็นได้จาก Coverage Ratio ปรับขึ้นอยู่ที่ 334% สำหรับรายงานกำไรสุทธิ 4Q24 ที่ 1.04 หมื่นลบ. ใกล้กับเราและตลาดคาด โดยกำไรเพิ่มขึ้น +17% y-y ลดลง -17% q-q ไตรมาสนี้การบริหารจัดการคุณภาพสินทรัพย์เป็นไปในทางบวก โดยเฉพาะ NPL หลักๆมาจากการชำระหนี้ของลูกหนี้ปรับโครงสร้างดีขึ้น