บทวิเคราะห์ (Research)

KBANK : Key takeaways from analyst meeting เราปรับ TP25F ลงเหลือ 178 บ. จากการปรับลดกำไรสุทธิปี 2024-25F ลง –(3-5)% โดยเราคงคำแนะนำ BUY และคงเป็น Top Pick ของกลุ่มธนาคารคู่กับ KTB (BUY, TP 24 บ.) เพราะเราคาดว่ามีโอกาสเห็นค่าใช้จ่ายสำรอง (credit cost) กลับสู่ระดับปกติในปี 2025F ที่ 140-160 bps. และกำไรสุทธิ 2025F คาดเติบโต +9% y-y มากกว่ากลุ่มที่ +4% y-y