บทวิเคราะห์ (Research)

กำไรสุทธิของ KTC ใน 2Q68 อยู่ที่ 1.9 พันล้านบาท (+2% QoQ และ +4% YoY) ซึ่งเป็นไปตาม consensus แต่ดีกว่าประมาณการของเรา 3% เนื่องจากรายได้สูงเกินคาด และ credit cost ต่ำเกินคาด การที่คุณภาพสินทรัพย์แสดงสัญญาณดีขึ้น อาจจะทำให้บริษัทปรับลด credit cost มาอยู่ที่ขอบล่างของช่วงเป้าหมายปี FY68 ที่ 5-6% ซึ่งจะทำให้ประมาณการกำไรปี 2568F ของเรามี upside อีก 3-4%.